?

Log in

No account? Create an account

Previous Entry | Next Entry


СПРАВКА

О признаках преступлений, предусмотренных

Ст. 160 «Присвоение или растрата»;

Ст. 172 «Незаконная банковская деятельность»;

Ст. 173 «Лжепредпринимательство»;

Ст. 174 «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем»;

Ст. 196 «Преднамеренное банкротство»,

совершенной группой лиц по предварительному сговору, в которую вошли должностные лица АКИБ «Церих», фирмы «Альфа-Дизайн», страховых компаний НФРА и "Экспресс-Полис».

 

Строительство объекта «Лесная Корона», г. Королев, М.о. вела фирма «Альфа-Дизайн» (ИНН 5054008380) и генподрядная организация ООО «Стройспецкомплекс» (ИНН 7713342271). По оценкам дольщиков, было привлечено от граждан, участников долевого строительства, порядка 800.000.000 рублей, из которых, по оценкам строителей, по назначению использовалось около 300.000.000 рублей (вложено в стройку), а 500.000.000 рублей было израсходовано на нецелевые нужды, путем приобретения ценных бумаг и оплаты страховых премий по договорам страхования финансового риска, признанных судебными органами ничтожными, то есть незаключенными. В результате проведения заведомо нецелесообразных затратных сделок размер имущества существенно уменьшился по сравнения с обязательствами организации-застройщика (преднамеренное банкротство). Уголовное дело по факту хищения средств возобновлялось и прекращалось 4 раза. Однако, судебно-экономические экспертизы не проводились, то есть специалисты в области экономики, банковского дела и ценных бумаг не привлекались и материалы дела ими не исследовались..

Строительство 4 жилых многоквартирных домов было приостановлено в 2004 году. Фирмой «Альфа-Дизайн» в 2004-2005 годах было приобретено ценных бумаг (векселей) на 241 миллион рублей. Сделки осуществлялись несколькими генеральными директорами, последовательно сменявшими друг друга, что говорит о скоординированности и спланированности всех операций (предварительный сговор).

В период, когда генеральным директором числился Простаков В.К., с расчетного счета были выведены денежные средства по договорам на оплату векселей на общую сумму 55 514 849 рублей (приложение 1)

Кроме того, по договору поставки № 15\03-04 от 15.03.04 года с расчетного счета организации 15.03.04 года проведена оплата ООО «Компания «Стройресурс» за оборудование для котельной в размере 23 445 226 руб. Оборудование на баланс ООО «Фирмы «Альфа-Дизайн» не оприходовано (присвоение или растрата).

Таким образом, бывшим генеральным директором ООО «Фирмы «Альфа-Дизайн» Простаковым В.К. были незаконно выведены из имущества организации и присвоены (растрачены) денежные средства, поступившие от соинвесторов на строительство ЖК «Лесная корона», в размере 78 960 075 рублей.

Фирма «Альфа-Дизайн», в течение всего периода своей деятельности основные расчетные операции, т.е. операции с деньгами дольщиков, производила в ЗАО АКИБ «Церих» (ИНН 7717003128). Векселя, приобретаемые фирмой «Альфа-Дизайн» были выпущены банком ЗАО АКИБ «Церих». Векселя приобретались при генеральном директоре Титберидзе Б.Г. (Приложение 2)

 

Всего оплачено страховой премии  по неведомым финансовым рискам (Экспресс-Полис, Метрополь, Церих)=40 169 500РУБ.

Все договора имеют префикс ФР – «Финансовые риски» Финансовый риск – это риск валютный, процентный, курсовой (ценовой) и риск ликвидности (доступ к «живым» деньгам). Любой финансовый риск страхуется для повышения финансовой устойчивости организации к ценовым, процентным колебаниям и к перебоям в кредитовании. При этом сумма уплаченных премий не может превышать сумму возможных (ожидаемых) потерь от страхуемого риска. Иначе страхование бессмысленно. Например, если страхуется ущерб от пожара на сумму 5 миллионов рублей, то платить эти же 5 (или больше) миллионов за страховку – безумие. Так откуда же должностные лица Фирмы «Альфа-Дизайн» насчитали такую сумму возможных убытков от финансовых рисков?!! Ведь она, по идее, должна превосходить сумму уплаченных премий, то есть быть существенно больше 40 169 500_РУБ. Чтобы поставить себе (и подозреваемым) такие вопросы следствие должно было опереться на знания экономического эксперта.

Налицо растрата или хищение средств дольщиков и преднамеренное банкротство организации «Альфа-Дизайн»

 

Также деньги выводились через векселя, приобретенные у ЗАО АКИБ «Церих»

 

Почему приобретаются векселя? С какой целью и для какой пользы организации деньги дольщиков вкладываются в нерегистрируемые ценные бумаги? Ведь известно, что векселя не подлежат государственной регистрации и по ним не ведется централизованный учет прав владельцев. Вследствие этого векселя – самый рисковый вид финансового вложения. Если хотели заработать, увеличить капитал компании и при этом не потерять активы могли купить облигации – те же долговые денежные обязательства, НО! Имеющие госрегистрацию, контроль за деятельностью эмитента-должника, возможность быстрой продажи (ликвидации) на бирже без особых потерь до срока погашения. Зачем намеренно ввели Альфа-Дизайн в такие риски? Почему из всех видов вложений выбрали самый ненадежный с точки зрения защиты прав владельца? Вексель – наличная ценная бумага и вместе с утратой бланка бумаги утрачивается удостоверенное ею право на получение долга. Облигация, учтенная в депозитарии утрачена быть не может.

Очевидно, что эти сделки были частью преступного замысла, поэтому векселя впоследствии и были физически выведены из имущества компании и предъявлены через подставные предприятия обратно банку (растрата или присвоение в особо крупных размерах).

Эти и другие вопросы следствие не ставило. И не могло, потому что не привлекало соответствующего специалиста по ценным бумагам и финансовым рискам.

 

ВСЕГО ВЫВЕДЕНО ПРОСТАКОВЫМ В.К. И ТИТБЕРИДЗЕ Б.Г. 241 615 151 РУБ.

 

ООО «Стройспецкомплекс», генеральный подрядчик инвестора строительства ООО «Альфа-Дизайн», является аффилированной структурой группы «Церих». Соучредители ООО «Стройспецкомплекс» являются ЗАО «ВЭСТ-Т» (ИНН 7722162155) и ООО «Юнион-Партнер» (ИНН 7722233536). В тоже время, соучредителем ЗАО «Юнион-Партнер» является до сих пор действующий председатель банка ЗАО АКИБ «Церих», Нефедов Владимир Валериевич, самый крупный акционер, держатель контрольного пакета акций ЗАО АКИБ «Церих». Учредителем ЗАО «ВЭСТ-Т» является аффилированная структура банка «Церих» ЗАО «Церих регион развитие».

Как следует из материалов уголовного дела № 144719 бывший генеральный директор ООО «Стройспецкомлекс» (ген. подрядчик инвестора строительства ООО фирмы «Альфа-Дизайн») Малашин в ходе допроса фактически признал, что не являлся полноценным руководителем ООО «Стройспецкомплекс», а просто подписывал за деньги документы.

Таким образом,  ООО «Стройспецкомплекс» является лжепредприятием, то есть предприятием, не имеющим собственной хозяйственной цели, полноценного руководителя, производственной базы. Оно было предприятием, выполняющим «схемную» роль. То есть создание и деятельность этого предприятия служило противоправным целям, следовательно. при его создании было совершено уголовное преступление «лжепредпринимательство». В числе соучредителей, то есть создателей, через аффилированную компанию ООО «Юнион-Партнер», числится действующий председатель банка ЗАО АКИБ «Церих» Нефедов В.В. а также принадлежащая группе «Церих» компания ЗАО «Церих регион развитие», также владеющая долями через аффилированную компанию ООО «ВЭСТ-Т». Получается, что должностные лица группы «Церих» создавали лжепредприятия в РФ во главе с действующим председателем банка ЗАО АКИБ «Церих». Может следователь забыл содержание уголовного кодекса РФ? Ведь в эту объективно организованную группу входят различные должностные лица аффилированной группы Церих по разным направлениям, в том числе и по вопросам безопасности и т.д. Может здесь есть признаки организованной преступной группы?

Купленные векселя фирмой «Альфа-Дизайн» (которые продолжают числится на балансе компании) были предъявлены к погашению банку ЗАО АКИБ «Церих» тремя другими фиктивными юридическими лицами: ООО «ЭГИДА», ООО «МЕДИА ТОП XXI», ООО «Маркус-Голд». В результате оперативно-розыскных мероприятий найти генеральных директоров этих фирм не удалось, а также офисов, коллектива сотрудников, учетных подразделений и т.д. поэтому эти фирмы следует считать фиктивными, то есть юридически зарегистрированными, но фактически не существующими организациями. Возникает вопрос, кто управлял счетами этих «фирм»? В интересах каких лиц проводились операции с денежными средствами, полученных по утраченным фирмой «Альфа-Дизайн» векселям? Дольщикам не совсем понятно, как фирмы однодневки (в том числе ООО «Стройспецкомплекс») смогли открыть расчетные счета в банке ЗАО АКИБ «Церих». Получается, что фирмы открывали счета по подложным документам в банке «Церих», что является прямым нарушением положений ЦБ РФ и ФСФР по идентификации клиентов и по соблюдении мер внутреннего контроля и противодействия финансирования терроризма и отмывания (легализации) незаконных доходов.

 Также, получается, что банком «Церих» не соблюдается положение о «функциях внутреннего контроля», что влечет отзыв банковской лицензии, выданной Центральным Банком РФ. Расчетный счет лжепредприятия – это не счет клиента в банке, поскольку клиента нет. Лжепредприятия создают конкретные люди с конкретными целями прикрытия своих преступных операций и для ухода от ответственности. При современном уровне контроля за операциями клиентов в банке, при надлежащем соблюдении правил идентификации клиента, его органов управления, местонахождения офиса, коллектива сотрудников, производственной базы, наличия бухгалтерского подразделения и т.д. открытие счета фиктивной фирме, то есть несуществующему клиенту случайным человеком, без ведома должностных лиц банка и без сговора с ними ИСКЛЮЧЕНО.

В банках существует два вида операций с деньгами: собственные (по распоряжению должностных лиц банка) и клиентские (операции по распоряжению клиентов). Получается, что если ООО «Стройспецкомплекс», ООО «ЭГИДА», ООО «МЕДИА ТОП XXI», ООО «Маркус-Голд» - фактически несуществующие организации, то значит не существует клиента, который мог выдавать банку распоряжения на проведение расчетных операций (платежных поручений). Методом исключения получается, что через эти счета проводились операции в интересах самого банка или, что ближе к истине, в интересах должностных лиц АКИБ «Церих». Следовательно, все эти операции подпадают под определение собственных банковских операции с деньгами, то есть проведенных, фактически, по распоряжениям должностных лиц банка.

Между тем, данные операции банк оформлял в бухгалтерской и налоговой отчетности как клиентские операции, хотя все операции, получается, осуществлялись в интересах самого банка или его должностных лиц. Финансовый результат от этих операции следовало бы отразить в бухгалтерской и налоговой отчетности АКИБ «Церих» как доходы банка или конкретных руководителей (как физических лиц), но должностные лица банка отразили их, как клиентские, то есть налицо состав уголовного преступления «Уклонение от уплаты налогов». Бюджет не получил доходы от налоговых поступлений. Более того, получается, что с 2006 года вся бухгалтерская отчетность банка «Церих» не соответствует действительности и все неправомерно учтенные деньги, которые были фиктивно оформлены как клиентские операции, а не как собственные, до сих пор не отражаются в бухгалтерской отчетности банка «Церих» надлежащим образом, вплоть до нынешнего 2010 г. Налицо состав преступления «Незаконная банковская деятельность». То есть деятельность по проведению расчетных операций с денежными средствами клиентов со злостным нарушением правил ЦБ РФ по бухгалтерскому учету и отчетности, положений внутреннего контроля по противодействию легализации, требований налогового законодательства, иных основополагающих актов действующего законодательства, регулирующих банковскую деятельность.

Более того, проведя через банк расчетные операции с денежными средствами, полученными по векселям АКИБ «Церих», принадлежащих фирме Альфа-Дизайн и присвоенных преступниками, должностные лица банка совершили преступление, квалифицируемое уголовным кодексом, как «легализация» (ст.174.1. - проведение любых финансовых операций с незаконно полученными денежными средствами). И возможность для совершения этого преступления была подготовлена всей деятельностью должностных лиц банка Церих, которые по долгу службы и в силу закона обязаны были контролировать и пресекать деятельность подставных структур, выявлять и приостанавливать сомнительные операции клиентов и собственных сотрудников, обеспечивать защиту прав кредиторов и вкладчиков банка, неважно в какой форме осуществивших вклады в общий капитал банка. И не сделали это.

С 2004 года, когда фирма Альфа-Дизайн начала продажи квартир, у фирмы Альфа-Дизайн было два офиса. 1 офис находился рядом со строительством объекта, второй в здании банка Церих. Все сотрудники фирмы «Альфа-Дизайн» указывали на то, что банк «Церих» имеет непосредственное отношение к строительству ЖК «Лесная Корона»

            Всю переписку с потенциальными клиентами фирма «Альфа-Дизайн» вела с электронного адреса alfadesign@zerich.ru. То есть, электронная поста находилась на сервере банка «Церих»

Фирмы «ВЭСТ-Т» и «Юнион-Партнер» (аффилированные с группой Церих) продавали квартиры в ЖК «Лесная Корона», как собственники этих квартир. Всего этими двумя фирмами было продано несколько десятков квартир. Все денежные средства поступали на расчетные счета фирм «ВЭСТ-Т» и «Юнион-Партнер» также открытые в банке Церих.

То есть, все прямые факты и косвенные улики говорят о том, что банк Церих и его руководители (должностные лица) являлись, как минимум, координаторами вышеперечисленных преступлений и злоупотреблений.

 

Постоянные жалобы дольщика Молчанова С. Я, обращения в суды РФ, с целью возобновления уголовного дела так ни к чему не привели.

Следователь Носов 2-го отдела СЧ ГСУ при ГУВД Московской области по нашему глубокому убеждению неправомерно закрыл уголовное дело по факту хищения более 500 миллионов рублей.

 

Также, к заявлению прилагается вся  «черная бухгалтерия» фирмы «Альфа-Дизайн» в электронном виде.

 

Приложение 1

 

Генеральным директором числился Простаков В.К, нецелевой расход денежных средств:

 


28.04.2004 (ООО)МБ "СЕНАТОР", оплата за ценные бумаги по дог.№280404-1/В от 28.04.04 года -17 402 027,64р.

30.04.2004 МБ "СЕНАТОР", оплата за ценные бумаги по дог.300404-1/В от 30.04.04 года

-8531019,00р.

11.05.2004 (ООО) МБ "СЕНАТОР",оплата за векселя по дог.№110504-1/В от 11.05.04 года-5527746,00р.

27.05.2004 (ООО) МБ "СЕНАТОР",оплата за векселя по дог.№270504-1/В от 27.05.04 года-14958567,00р.

28.05.2004 (ООО) МБ "СЕНАТОР",оплата за векселя по дог.№280504-1/В от 28.05.04 года - 9 095 490,00р.

 

Приложение 2

 

Когда генеральным директором числился Титберидзе Б. Г.:

 

28.12.2004 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 1 500 000,00р.
28.12.2004 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 1 000 000,00р.
28.12.2004 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 500 000,00р.
13.01.2005 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 14 300 000,00р.
28.01.2005 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 2 300 000,00р.
17.02.2005 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 1 200 000,00р.
22.02.2005 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 1 259 500,00р.
28.02.2005 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 3 100 000,00р

09.03.2005 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 600 000,00р.

16.03.2005 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 500 000,00р.
16.03.2005 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 1 000 000,00р.
17.03.2005 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 1 000 000,00р.
18.03.2005 п/п №00099 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 500 000,00р.
23.03.2005 п/п №00104 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 200 000,00р.
29.03.2005 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 200 000,00р.
29.03.2005 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 500 000,00р.
06.04.2005 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 500 000,00р.
07.04.2005 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 600 000,00р.
12.04.2005 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 1 200 000,00р.
14.04.2005 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 1 500 000,00р.
15.04.2005 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 300 000,00р.
20.04.2005 ООО "Страховая компания "Экспресс-Полис". Предоплата страховой премии по дог. № ФР-010/04 от 01.12.04г. 1 600 000,00р.

ИТОГО 35 359 500 руб.

 

07.06.2005 КБ "МЕТРОПОЛЬ" ООО Г.МОСКВА. ООО "НФСА" Предоплата страховой премии по дог. № ФР-04/2005-2 от 25.04.05г. Без налога (НДС) 500 000,00р.

19.07.2005 КБ "МЕТРОПОЛЬ" ООО Г.МОСКВА. ООО "НФСА" Предоплата страховой премии по дог. № ФР-04/2005-2 от 25.04.05г. Без налога (НДС) 300 000,00р.
19.07.2005 КБ "МЕТРОПОЛЬ" ООО Г.МОСКВА. ООО "НФСА" Предоплата страховой премии по дог. № ФР-04/2005-2 от 25.04.05г. Без налога (НДС) 300 000,00р.
20.07.2005 КБ "МЕТРОПОЛЬ" 7ООО Г.МОСКВА. ООО "НФСА" Предоплата страховой премии по дог. № ФР-04/2005-2 от 25.04.05г. Без налога (НДС) 660 000,00р.
ИТОГО _1 760 000 РУБ.

 

28.07.2005 ЗАО АКИБ "ЦЕРИХ" Г.МОСКВА. ООО "НФСА" Предоплата страховой премии по дог. № ФР-04/2005-2 от 25.04.2005г. Без НДС 2 300 000,00р.
10.08.2005 ЗАО АКИБ "ЦЕРИХ" Г.МОСКВА. ООО "НФСА" Предоплата страховой премии по дог. № ФР-04/2005-2 от 25.04.2005г. Без НДС 750 000,00р.

ИТОГО__3 050 000_РУБ.

Приложение 3

 

Приобретенные векселя генеральным директором Титберидзе Б.Г.

 

 

03.03.2005 ЗАО АКИБ "ЦЕРИХ" Оплата за простые векселя по дог. №101-069/2005 от 03.03.2005г. Без налога (НДС) 1 412 880,00р.

04.03.2005 ЗАО АКИБ "ЦЕРИХ" Оплата за простые векселя по дог. №101-072/2005 от 04.03.2005г. Без налога (НДС) 12 093 138,00р.

05.03.2005 ЗАО АКИБ "ЦЕРИХ" Оплата за простые векселя по дог. №101-072/2005 от 04.03.2005г. Без налога (НДС) 10 294 214,00р.

09.03.2005 ЗАО АКИБ "ЦЕРИХ" Оплата за простые векселя по дог. №101-076/2005 от 09.03.2005г. Без налога (НДС) 11 958 703,00р. Оплата по дог. №388/И-07 от 22.12.2004
10.03.2005 ЗАО АКИБ "ЦЕРИХ" Оплата за простые векселя по дог. №101-080/2005 от 10.03.2005г. Без налога (НДС) 10 983 115,00р.
11.03.2005 ЗАО АКИБ "ЦЕРИХ" Оплата за простые векселя по дог. №101-083/2005 от 11.03.2005г. Без налога (НДС) 5 990 887,80р.
14.03.2005 ЗАО АКИБ "ЦЕРИХ" Оплата за простые векселя по дог. №101-086/2005 от 11.03.2005г. Без налога (НДС) 9 849 548,20р.

06.06.2005 ЗАО АКИБ "ЦЕРИХ". Оплата за вексель № 003544 по дог. № 101-256/2005 от 06.06.2005г. Без НДС 2 658 800,00р.
06.06.2005 ЗАО АКИБ "ЦЕРИХ". Оплата за вексель № 003547 по дог. № 101-256/2005 от 06.06.2005г. Без НДС 10 000 000,00р.
06.06.2005 ЗАО АКИБ "ЦЕРИХ". Оплата за вексель № 003548 по дог. № 101-256/2005 от 06.06.2005г. Без НДС 10 000 000,00р.
06.06.2005 ЗАО АКИБ "ЦЕРИХ". Оплата за вексель № 003545 по дог. № 101-256/2005 от 06.06.2005г. Без НДС 10 000 000,00р.
06.06.2005 ЗАО АКИБ "ЦЕРИХ". Оплата за вексель № 003546 по дог. № 101-256/2005 от 06.06.2005г. Без НДС 10 000 000,00р.

13.07.2005 ООО "Орнамент", оплата за вексель по договору купли-продажи ценных бумаг 1307-1/В от 13.07.05 г.- 8 000 000,00р.
13.07.2005 ООО "Орнамент", оплата за вексель по договору купли-продажи ценных бумаг 1307-1/В от 13.07.05 г. - 9 244 291,72р.

ИТОГО____________122 485 576_РУБ.

 

ВСЕГО ВЫВЕДЕНО ТИТБЕРИДЗЕ Б. Г.__162 655 076_РУБ.

 


Comments

( 1 comment — Leave a comment )
dmitrserg
Jan. 29th, 2012 07:51 pm (UTC)
дело закрыли?
дело закрыли? и никаких новых следственных действий по этому делу с тех пор не проводилось?
( 1 comment — Leave a comment )

Profile

makeprofit
odnodolshiki

Latest Month

August 2010
S M T W T F S
1234567
891011121314
15161718192021
22232425262728
293031    
Powered by LiveJournal.com
Designed by Tiffany Chow